保有株式１２５０万円の内訳！儲かってる銘柄・儲かってない銘柄上位１０位

大学生であった９年程前から株式投資を始め、本日時点で自分が保有する日本株は２７銘柄、総額約１２５０万円になっている。

このぐらい保有している、儲かってる銘柄・儲かっていない銘柄といろいろ出てくるのでまとめる。

保有株式総額

自分が保有する日本株は主に株主優待銘柄と高配当銘柄（NISA銘柄）の２種類。

株主優待銘柄は、売買手数料が年６０００円分までバックされるGMOクリック証券を使い、高配当銘柄は一番最初にNISA口座を開いたSBI証券を使っている。

またGMOクリック証券で貸株対象外になっている銘柄用に、楽天証券も補助的に利用している。

このように３つの口座が散らばっているのだが、マネーフォワードを使えば１つにまとめてもらえるので普段はこれでチェックをしている。

■株式総額

現時点で評価額約１２５０万円で含み益は４３０万円程。

儲かってる銘柄ベスト１０

まずは儲かっている銘柄ベスト１０。

儲け具合は投資額に対しての評価益率と絶対数である評価益額の２つの指標で見る。

まずは評価損益率で見た上位銘柄。

ぶっちぎりのトップは評価益率２０００％を超えるペッパーフードサービス。当時倒産の危機にあった時期に４．５万円で購入しその後見事復活。現在の評価額は１２７万円にもなっている。

２位はコロワイド。物凄く高い還元率の株主優待を実施しており、継続不可と言われながらもなんだかんだでずっと同じ優待制度が続いている。

３位はビックカメラ。投資額と評価額は少ないが、購入時と比べて株価は３倍以上の上昇。

ビックカメラの株主優待は長期保有優遇制度があり、単元株保有で年間最大５０００円相当が貰える。家電のみならず日用品にも使えるのでかなり重宝している。

次は含み益の絶対数で見た順位。１００万円超えの含み益が２件ある。

トップは変わらずペッパーフードサービスで、その次に評価益約１００万円となっているのが、すき家の牛丼を運営するゼンショー。

ゼンショーは過去数回売買を行い、現在は１０００株を保有中。売買回数が比較的多いので平均取得単価も高めになっているが、それでも現在約２倍まで株価は上昇した。

そして第４位ポーラ・オルビスホールディングスと第９位の第一三共は配当銘柄として購入したNISA口座保有銘柄。高配当が無税になって、NISA終了前の売却で差益分も丸々儲けになる。

儲かっていない銘柄ワースト１０

次は儲かっていない銘柄ワースト１０。

指標は同じく評価損率と評価損額の２つの指標で見る。

ワースト１はフリービット。

通信事業を営むフリービットは格安SIMのサービスを提供しており、過去株主優待を使えば通信料が更に安くなるとい内容になっていた。

自分は長らくこの制度を使って月の携帯代通信量を５００円程度に抑えていたのだが、新SIMサービス提供に伴い、従来のSIM向けの株主優待割引は２０１７年７月をもって終了となった。

まあ株主優待廃止・改悪のリスクは自己責任で負うべきではあるが、バッサリ切り捨てる対応はなんかムカつく。

８位の大戸屋はつい先日NISA口座で買った単元未満株。

これは先日大戸屋が長期保有者優遇の優待制度を開始したので買ったもので、単元株を丸々貸株に出していても、単元未満株の内容で主優待名簿に漏れなく記載される。

評価損額のワースト１も同じフリービット。

ただ、金額で見れば２万円程度と今の絶好調相場で含み損はかなり減った。

４位のANAホールディングスは今まさに売り注文を出しているところ。４００円になればプラス状態になるので、値上がるのをじっと待っている。現在３９２円。

２位と５位はともにQUOカード銘柄。ただし、モリトについては今年に入ってから株主優待制度が廃止となった。恐らく株価は上がらないだろうから、いつかは損切りしないといけないと思っている。

そもそも、このままだとサムコも株主優待を廃止してくる危険性は十分ある。

パレートの法則に則っています

twitterで前にコメントを頂いたのだが、自分が保有している銘柄と評価益状況はまさにパレートの法則に則った形になっている。

パレートの法則とはwikipedia的な説明だと「全体の数値の大部分は、全体を構成するうちの一部の要素が生み出しているという理論。80:20の法則」と書かれている。

よく例えられるのが、

• 商品の売上の80%は、全商品数のうちの20%で生み出している
• 全世界の富の80%は20%の裕福層によって所有されている

とかそんな感じのもの。

もし、投資に例えるのなら収益の８割は２割の銘柄によって生み出されるというもの。

そんな都合よく当てはまるのか？と思いつつ、自分のケースで実際見てみると確かにそうなってる。

こちらは先程の評価益額の上位銘柄とその投資元本をまとめたもの。

まず、評価益全体に占める個別銘柄の構成比率を求め、上位順に足し合わせると、評価益額上位第４位までの合計で、評価益額全体の８割ちょっとを占める計算になる。

そして、この第４位までの銘柄の投資元本を、これまた投資元本全体に占める構成比率で足し合わせていくと、２割程になる。

つまり投資元本の約２割で、含み益の約８割を生み出しているという法則に則った形になっていることが分かる。

だから何？って言われるとそれまでだが、実際の例で見てみるとこういうのって面白い。

含み益は絵に描いた餅

今回現時点での保有銘柄のベスト・ワースト１０を紹介したが、この数字は本日時点数字であって、この金額がまるまる儲けや損になるわけでは無い。

つまり評価益・評価損がいくらあろうとも利益確定をするまでは絵に描いた餅状態であり、一方の含み損も、損失確定をさせない限りただの証券口座上のマイナス数字でしかない。

自分は長期保有による配当・優待目的で株をやっているのですぐに売り払うということは無く、今後も気楽に長期保有投資をやっていければと思っている。

銘柄の評価額に応じて金利が貰える貸株サービスであれば、含み益分も含めて収益化させる事ができるので、それも組み合わせて無駄なく楽に運用していく。

以上です。